Bonjour à tous, aujourd'hui on va essayer de concilier 2 mondes, le monde de la cryptomonnaie ainsi que celui de la bourse ! Allez c’est parti !

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Pour certains, investir en cryptomonnaie peut représenter une appréhension et un risque, c'est juste ! Cependant, dans un patrimoine diversifié il peut être intéressant d’envisager de s'exposer à cette classe d'actif afin de viser un rendement plus important tout en minimisant le risque. J’en profite pour faire un rappel sur les investissements crypto, selon les études il est recommandé de s’exposer à hauteur de 2% maximum dans un patrimoine équilibré. Avec cet objectif d’investissement, il est tout à fait possible de s’exposer aux cryptomonnaies aujourd'hui au travers de la bourse, grâce à certains instruments financiers de manière directe ou indirecte. Dans cet article, on va voir les avantages et les inconvénients de ce type d'investissement et si cela correspond à votre vision d'investisseur.

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Tout d'abord il est possible d'investir directement en cryptomonnaie. Vous vous connectez sur une plateforme d'exchange (Binance, Kraken…) vous virez de l'argent dessus et vous achetez des cryptomonnaies. A ce moment-là, vous êtes presque en possession de vos cryptomonnaies. Il vous suffit de vous envoyer ces cryptomonnaies vers votre portefeuille. Je vous rappelle que vous ne possédez réellement la cryptomonnaie que lorsque vous possédez la clé privée de votre portefeuille. (si cela n'est pas très clair pour vous, je vous recommande de visionner le webinaire crypto que j'ai réalisé et que vous pouvez retrouver à cette adresse )

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Depuis maintenant une année environ, il est possible d'acheter directement sur les marchés boursiers des ETF adossés au bitcoin ou à d'autres cryptomonnaies. Il est important de noter que lors de l'écriture de ces lignes, aucun de ces ETF ne possèdent directement la cryptomonnaie à laquelle ils sont adossés ! Ils sont presque tous adossés à des contrats futures et non pas à la cryptomonnaie elle-même. Les contrats futures sont des instruments financiers qui permettent d’acheter l’actif sous-jacent à un prix dans le futur dont les modalités ont été définies à l’avance. Ce qui en découle directement est qu’avec ce genre d'investissement vous ne possédez pas réellement de cryptomonnaie. Lié à cela, vous ne pouvez donc pas récupérer sur votre portefeuille votre actif en cryptomonnaie. Cependant cela peut être une alternative pour des investisseurs craignant de perdre leurs clés privées par exemple. Eh oui, en crypto il n’y a pas de bouton magique « j’ai oublié mon mot de passe » ! Si vous perdez votre clé privée, vous perdez vos actifs !

Un autre gros point négatif dans ce genre d'investissement sont les frais. Actuellement, vu que c'est un produit tendance et sexy, des banques proposent ce genre d'instruments financiers avec des frais souvent énormes. A titre d’exemple, voici les 5 plus gros fonds, avec des frais délirants jusqu'à 2,5% !! (Sans compter les frais liés aux ordres, aux frais de ligne, de tenue de compte).

Une autre possibilité pour investir dans les cryptomonnaies est d'acheter des actions de société ayant un fort impact dans cet écosystème. 2 exemples me viennent naturellement en tête à savoir coinbase (Code ISIN : US19260Q1076) et microstrategy (Code ISIN : US5949724083). Coinbase est l'une des principales plateformes d'échange de cryptomonnaie avec plus de 100 millions d'utilisateurs vérifiés. Elle est introduite en bourse depuis avril 2021. Microstrategy quant à elle est une société américaine de solutions de Business Intelligence et d'analyse aux États-Unis, si j'en parle ici, c'est parce que c’est la société qui possède le plus grand nombre de bitcoins actuellement avec plus de 130.000 bitcoins (près de 3 milliards de dollar actuellement ). Voilà un graphique avec les cours du bitcoin, de microstrategy et de coinbase. Il existe un fort lien de corrélation entre ces 3 actifs !  

Je peux comprendre que certains de ces investissements indirects en crypto actifs peuvent avoir des avantages comme la simplicité d’usage pour y investir ainsi que l'absence de connaissances informatiques. Cependant un énorme point négatif de ces investissements est qu'ils sont dépendants d'autres facteurs que le cours réel du bitcoin et surtout que vous ne possédez pas directement les cryptomonnaies dans lesquelles vous investissez au travers de ces véhicules d'investissement !

En conclusion, je reste persuadé qu’il est beaucoup plus intéressant de posséder ses propres cryptomonnaies et ses propres portefeuilles. Tout cela pour avoir une liberté et une diminution massive des frais. Je suis persuadé que vous ne trouverez pas cela si compliqué après quelques bonnes vidéos pour débuter dans ce monde incroyable des cryptomonnaies.

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