OK, actuellement tout le monde dit que c'est le bull run, très bien ! Mais parlons clairement, c'est donc le moment de parler de prendre des bénéfices et de sortir de ce nouveau cycle haussier avec des plus values. Et oui, c’est dans des moments de cycle haussier comme maintenant qu'il est très important de savoir sortir ! Pas forcément tout sortir, mais le plus important est d'avoir un plan, et c'est ce que nous allons voir dans cet article !

1/ Comprendre la psychologie des foules pour la jouer fine

Dans les différents articles de ce blog, vous allez pouvoir lire beaucoup d'informations intéressantes surtout concernant le mindset (oui je fais aussi de la pub pour les articles de Fabrice 😊). C'est en comprenant les mouvements de foule que vous allez pouvoir les anticiper et pouvoir jouer à contre-courant. C'est quand tout le monde est euphorique qu'il va commencer à falloir vendre et quand tout le monde panique et vends qu'il est probablement le temps de commencer à réfléchir à acheter.

Il est toujours intéressant et important de comprendre la psychologie des foules.

Pour compléter mes dires, voilà ci-dessous une bonne illustration.

Ce sont, ci dessus, les pensées classiques d’un investisseur non averti. Vous comprenez un peu mieux comment plus de 90% des investisseurs perdent de l’argent en bourse comme en crypto (mais c’est souvent bien plus rapide et violent dans le monde de la crypto).

Un indicateur qui aide à savoir dans quel cycle nous nous situons est le fear & greed index, il est situé en haut à droite sur la page d’accueil de coinmarketcap

Lorsque tout le monde est greed (« avide » en traduction littérale) cela reflète un sentiment de marché ou tout le monde a envie d’acheter, tout le marché est en euphorie. Souvent lors de ce cycle de marché, une nouvelle correcte mais pas incroyable fait bondir le cours de la cryptomonnaie alors que les mauvaises nouvelles sont souvent vite oubliées. Au plus le marché est dans une phase de greed excessive au plus la chute peut être brutale (à cause de plusieurs facteurs que nous ne détaillerons pas ici mais possiblement dans un futur article). Du coup, c’est probablement dans ce moment du cycle qu’il peut être judicieux de commencer à penser à prendre des bénéfices.

2/ Savoir vendre une partie pour tenir sur le long terme.

La première erreur du nouvel investisseur (ou même de l’expérimenté) est de confondre le solde qu’il voit apparaître sur son compte en cryptomonnaie, traduit en €, et ce qu’il possède vraiment. Comme pour les actions, tant que vous n’avez pas vendu, vous n’avez pas réalisé de plus-values ! La première technique pour pouvoir pleinement profiter d’un cycle haussier est de prendre des bénéfices progressivement. En effet, personne n’a acheté du bitcoin à moins de 1€ et a revendu tout son patrimoine bitcoin à son ATH à 59 517€ ! C'est une évidence mais il faut bien le répéter et l’avoir en tête.

Mettre des ordres avec une partie de son portefeuille crypto, surtout avec sa partie de trading peut être très judicieux en ayant une mentalité d’investisseur. "15% si cette cypto fait *3, 10% si elle fait *4, 25% si elle fait *5… " Vos ordres sont déjà passés et vous n’avez plus ça à penser, juste à regarder. Alors certes, si votre nouvelle crypto préférée fait *10, vous aurez vendu une bonne partie de votre portefeuille avant, c’est certain, mais en raisonnant en tant qu’investisseur, vous aurez récupéré votre mise et même plus en validant cette plus value. « Un tiens vaut mieux que deux tu l’auras » (surtout dans le monde de la crypto).

3/ Avoir un plan déjà établi… Dès le début

Une de mes techniques préférées est d'avoir déjà un ordre de vente dès que je commence à investir dans une cryptomonnaie. Quelquefois, je réfléchis en amont et je place mes ordres de vente dès que j'achète une cryptomonnaie. Pourquoi ne pas déjà positionner votre ordre de vente, en totalité ou en partie dès le début si vous avez un plan ? Cette technique peut aussi être appliquée si on souhaite juste surfer sur une tendance. Vous pouvez tout à fait vous dire « non mais je ne crois pas sur le long terme en cette crypto mais Elon Musk ne parle aujourd’hui, alors je vise en fois 1,5 dans les quelques jours ou peut-être quelques heures ». Cela se rapproche un peu du casino mais avec des dés un peu moins pipés.

En résumé savoir mettre des « take profits » comme ordre dès l’achat.

4/ Mettre des stop loss

Votre cryptomonnaie préférée vient de prendre 200% dans la nuit, vous pensez qu’elle peut encore monter mais vous craignez qu’elle puisse tout perdre à nouveau ? Alors dans ce cas-là, l’ordre pour sécuriser vos acquis est le stop loss. En effet si cette cryptomonnaie continue de prendre de la valeur, votre ordre de vente ne sera pas exécuté mais si elle chute drastiquement, votre stop loss viendra la vendre et donc « sécuriser » votre plus value pendant que vous dormez paisiblement. Attention cependant avec cet ordre, s’il y a des ventes en cascade. Dans l’exemple ci-dessous, si vous aviez mis un stop loss à 210€ le 13 novembre, il aurait été exécuté le 14 alors que le 15 le cours était à nouveau au dessus des 240€. Il n’y a pas de boule de cristal et toute potentielle récompense entraîne une part de risque.

5/ Le plus important pour la fin : quelle est votre stratégie ?

Ah oui j’allais oublier, mais tout ce dont nous venons de parler dépend bien sûr de votre objectif long terme ! Si vous voulez investir durant toute votre vie en DCA cela n’a aucun sens de penser à mettre des ordres de vente dès aujourd’hui.

6/ Conclusion

En conclusion : ayez un plan d’action et suivez le. Le pire ennemi pour un investisseur reste ses émotions !