A l’heure durant laquelle les exchanges centralisés comme FTX ferment, ou Binance se fait interdire du jour au lendemain dans certains pays en Europe, il est fondamental de bien se poser pour comprendre où et comment sécuriser ses cryptomonnaies.

Dans cet article on va voir quels sont les 3 niveaux pour sécuriser vos cryptomonnaies et pour quel montant environ. Ce n’est pas une recommandation mais ma manière de fonctionner et je vais vous expliquer pourquoi.

1/ A avoir en tête avant de sécuriser vos cryptomonnaies.

Je pourrai parler directement de la manière la plus sécure pour la sécurisation de vos cryptomonnaies mais ce n’est peut etre pas la solution qu’il vous faut ! 3 facteurs différents sont à prendre en compte, je m’explique.

Le premier facteur à avoir en tête est que chaque transaction en cryptomonnaie s’accompagne de frais qui servent à rémunérer en partie les personnes qui sécurisent le réseau (les mineurs). Ces frais sont plus chers quand vous envoyez des cryptomonnaies depuis un exchange comme Binance par exemple, cette plateforme facture 0.00005 BTC comme frais de transaction. A cause de ce point vous comprenez donc que d’envoyer fréquemment ses cryptomonnaies d’une adresse à une autre entraînent des frais.

Le second facteur à prendre en compte est le coût du support pour sécuriser vos cryptomonnaies. En effet, avoir ses cryptomonnaies sur un exchange centralisé ou sur un hotwallet ne vous coûtera rien. Vous devrez cependant dépenser environ 100€ pour acheter un hardware wallet. Le prix d’une sécurisation renforcé.

Le troisième facteur et le plus important à prendre en considération est l’objectif de vos cryptomonnaies. On le répète tout le temps durant les séminaires créat : « pour chaque objectif il y a un support adapté ». Si vous souhaitez trader des cryptomonnaies tous les jours, les sécuriser sur un hardware wallet semble peu adapté car vous allez faire beaucoup d’aller retours entre l’exchange (pour pouvoir faire les trader) et votre Hardware wallet (sur lequel vos cryptomonnaies seront en sécurité mais impossibles à trader) pour les sécuriser avec des frais à chaque mouvement.

Bref 3 points qu’il faut prendre en compte pour sécuriser selon vos objectifs.

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2/ Stocker ses cryptomonnaies sur un exchange centralisé

Cryptoactif possédé : 1-500€ (ou plus, ce que vous souhaitez trader de manière fréquente)

Stocker ses cryptomonnaies sur un exchange centralisé est le moins sécure des 3 modes de sécurisation possible. En effet, vous avez accès à un site comme Binance avec votre identifiant et votre mot de passe plus ou moins avec un 2FA (code à usage unique donné par une application tierce ou reçue par SMS sur votre téléphone). D’ailleurs il est fortement recommandé d’activer ce 2FA pour sécuriser un peu plus votre compte.

- Les inconvénients :

Le premier risque est de vous faire pirater votre compte donc de vous faire voler ce que vous possédez sur l’exchange.

Le second risque est de vous faire bloquer vos cryptomonnaies sur l’exchange, si ce dernier se fait interdire dans votre pays ou si vous ne remplissez plus des prérequis etc…

Le troisième risque est que le site lui-même se fasse voler ses cryptomonnaies. C’est toujours un risque qui existe et cela a déjà été le cas dans le passé par exemple avec MtGox.

Attention donc, sur ce genre de site vous ne possédez pas vos cryptomonnaies ! C’est comme à la banque, vous ne possédez pas votre argent quand vous le déposez dans votre banque, vous possédez une reconnaissance de dette de votre banque envers vous.

- Les avantages :

Par contre il existe un grand avantage à stocker ses cryptomonnaies sur un exchange centralisé est de pouvoir les trader directement sans avoir à faire de manipulation en plus.

Un autre avantage, en cas de perte de votre code de connexion ou de votre 2FA, vous pouvez demander au site directement de vous redonner accès à vos cryptomonnaies.

Avoir un compte sur un exchange est gratuit.

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3/ Stocker ses cryptomonnaies sur un hot wallet

Cryptoactif possédé : 10-1000€ (ou ce que vous souhaitez dépenser de manière fréquente)

Il existe plusieurs hot wallet (des portefeuilles connectés à internet) par exemple Metamask. Ce sont pour la plupart des extensions à votre navigateur web ou des applications sur smartphone. Ces hotwallet sont très bien adaptés pour effectuer des transactions, payer des biens avec vos cryptomonnaies. Avec ce genre de wallet, vous allez devoir conserver votre clé privée qui est le code de sécurité ultime de vos cryptomonnaies, quiconque possède la clé privée possède tout ce qu’il y a dans le portefeuille. Cette clé privée est donc à conserver dans un lieu vraiment sécurisé (pas en format numérique, séparée en plusieurs parties, à différents endroits…).

- Les inconvénients

Le principal risque est le piratage, si vous validez un contrat malveillant ou si vous communiquez votre clé privée à une tierce personne vous pouvez tout perdre toutes vos cryptomonnaies dans votre wallet.

Vous ne pouvez pas les trader facilement, vous devez les envoyer sur un exchange centralisé ou décentralisé.

- Les avantages

Vous possédez vraiment vos cryptomonnaies, en possédant votre clé privée vous les possédez réellement (vous comprenez pourquoi c’est si important de bien la sécuriser).

Vous pouvez facilement payer avec vos cryptomonnaies.

Même en cas d’arrêt de mise à jour de l’application, vous pouvez tout à fait rentrer dans un autre logiciel votre clé privée pour récupérer l’accès au contenu de votre wallet.

Les hotwallet sont souvent gratuits.

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4/ Stocker ses cryptomonnaies sur un cold wallet

Cryptoactif possédé : 1000€ ou plus (ce que vous souhaitez sécuriser pour du long terme)

Le stockage sur un cold wallet comme ledger ou Trezor, est le plus sécurisé mais le plus contraignant à chaque fois que vous allez vouloir effectuer une transaction.

Vous pourrez trouver un ancien article dédié à ce type de wallet ici.

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5/ Un autre mode bonus : le paper wallet

Il existe un autre mode de sécurisation peu utilisé mais dont je peux vous parler : le paper wallet. Pour cela vous allez devoir générer une clé privée et une clé publique sur un terminal (ordinateur par exemple) alors qu’il est déconnecté d’internet et imprimer la clé privée et publique.

C’est un support très peu liquide pour vos cryptomonnaies car il faut récupérer le papier avec la clé privée pour se connecter à son portefeuille pour avoir accès à ses cryptomonnaies. Cela peut être adapté pour sécuriser des cryptomonnaies sur du très long terme. C’est comme un code à usage unique mais attention, tant que les cryptomonnaies sont sur le wallet, quiconque utilise la clé privée possède tout ce qui est dans ce wallet.

Cependant, cette méthode est très risquée. En effet, si le papier sur lequel la clé privée est inscrite est détruit ou volé, vous perdez vos cryptomonnaies. De plus, il y a déjà eu des sites générateurs de clé privée et publique qui se sont avérés voler ces clés ce qui est un problème de sécurité en plus. Je n’ai pas parlé de prendre en photo les clés privées et publiques car cela aussi est une faille de sécurité importante. Du moment ou vous prenez en photo cela va probablement être envoyé sur votre cloud ce qui est un risque non négligeable de plus.

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6/ Conclusion

En conclusion la sécurisation de vos cryptoactifs doit toujours être fondamentale à prendre en compte.

Cependant, il faut bien comprendre qu’au plus le niveau de sécurisation augmente, au plus il devient compliqué de mobiliser vos cryptoactifs, un peu comme dans un coffre-fort.

Pour faire une comparaison, les exchanges centralisés c’est comme d’avoir de l’argent et des actions dans une banque, avoir un hotwallet c’est comme avoir un portefeuille avec de l’argent sur vous et un coldwallet c’est comme avoir de l’argent dans un coffre-fort.

Chaque niveau de sécurisation possède ses avantages et inconvénients.